Toda manhã, em centenas de grupos econômicos no Brasil, a tesouraria enfrenta o mesmo desafio: reunir informações de diferentes bancos, contas e empresas para chegar à posição consolidada de caixa. Entre extratos, sistemas e planilhas, horas podem ser consumidas antes que a equipe tenha uma visão completa do grupo.
E, quando essa visão finalmente está disponível, parte do dia já passou.
A XTPG, líder em tecnologia para tesouraria corporativa, desenvolveu o Treasury Command para mudar essa dinâmica. Um centro de comando intraday que consolida empresas, bancos e contas em uma única visão, conectado via Open Finance a mais de 70 instituições financeiras.
A posição financeira é atualizada automaticamente ao longo do dia, sem depender de downloads, arquivos ou consolidações manuais. Assim, a tesouraria começa o dia com uma visão consolidada e continua acompanhando suas movimentações em um único ambiente.
Veja o Treasury Command em ação
Consolide a posição do seu grupo em tempo real — sem planilhas, sem downloads.
O desafio da tesouraria
À medida que um grupo cresce, cresce também a complexidade da gestão financeira. Mais empresas significam mais contas, mais bancos, mais fontes de informação e mais dados que precisam ser consolidados antes de qualquer análise.
O que deveria ser uma consulta rápida pode se transformar em horas dedicadas à coleta e organização de informações.
Para CFOs e tesoureiros que gerenciam estruturas multibanking, isso se traduz em desafios recorrentes:
- posição consolidada disponível apenas depois do início do dia;
- informações distribuídas entre diferentes bancos e sistemas;
- dependência de planilhas e arquivos para consolidação;
- baixa frequência de atualização da posição financeira;
- acompanhamento manual de limites de liquidez;
- dificuldade para navegar do consolidado do grupo até uma empresa, banco ou conta específica;
- decisões de aplicação, resgate e liquidez tomadas sem uma visão atualizada do todo.
A consequência é direta: uma área que deveria dedicar seu tempo à análise e à tomada de decisão acaba consumindo parte relevante do dia reunindo informações.
Como o Treasury Command funciona
O Treasury Command utiliza o Open Finance para conectar as contas bancárias e transformar informações distribuídas em uma visão consolidada da posição financeira do grupo.
Grupo. Empresa. Banco. Conta.
A tesouraria pode partir da visão consolidada e avançar até o nível de detalhe necessário dentro do mesmo ambiente.
Sem download manual de extratos.
Sem arquivos intermediários.
Sem depender de planilhas para construir a posição.
A partir das conexões estabelecidas, os dados são atualizados automaticamente ao longo do dia, permitindo que a tesouraria acompanhe sua posição de forma intraday e trabalhe sobre uma visão continuamente atualizada.
A navegação acompanha a própria estrutura financeira do grupo: da visão consolidada à empresa, do banco à conta, com acesso ao nível de detalhe necessário em poucos cliques e dentro do mesmo ambiente. Sem alternar entre telas ou exportar dados para reconstruir a informação.
"O Treasury Command transforma a tesouraria de um centro de coleta de dados em um centro de decisão. A equipe para de correr atrás da informação e começa a agir sobre ela."
Visibilidade intraday: a posição que acompanha o dia
O Treasury Command vai além da posição consolidada no início da manhã. Ao longo do dia, pagamentos, recebimentos e transferências passam a refletir automaticamente na posição financeira do grupo.
A tesouraria deixa de trabalhar com uma visão estática para acompanhar a evolução do caixa ao longo do dia. Com informações atualizadas, decisões sobre aplicações, resgates ou antecipação de recebíveis passam a considerar a posição mais recente, e não apenas os dados disponíveis na abertura do dia.
Atualização intraday significa que a posição de caixa reflete o estado atual do grupo, não o estado da última consolidação manual. Para grupos com alto volume de transações diárias, essa diferença pode representar milhões de reais em visibilidade de caixa que antes simplesmente não existia.
Governança e alertas em tempo real
O Treasury Command não apenas exibe a posição — ele monitora ativamente os limites definidos pelo grupo. As regras de liquidez configuradas pela equipe de tesouraria geram alertas automáticos quando uma conta, empresa ou o grupo como um todo se aproxima de um limite crítico.
Esse mecanismo de governança tem três efeitos práticos imediatos:
- Antecipação: o problema é identificado antes de se tornar urgente
- Rastreabilidade: todo alerta é registrado com contexto e timestamp
- Delegação segura: a equipe pode agir dentro dos limites sem escalar cada decisão.
A combinação de visibilidade intraday com alertas automáticos elimina a dependência de monitoramento manual — uma das principais fontes de risco operacional em tesourarias de grupos.
Veja o Treasury Command em funcionamento
Agende uma demonstração e veja a posição do seu grupo consolidada em tempo real.
Treasury Command já está disponível
O Treasury Command já está disponível para o mercado. A implementação é conduzida pela equipe de especialistas da XTPG, desde a conexão das contas via Open Finance até a configuração das regras de liquidez e alertas, de acordo com as necessidades de cada estrutura de tesouraria.
Para conhecer o Treasury Command na prática, agende uma demonstração e veja como a solução pode transformar a visibilidade e o controle da tesouraria.
- Implementação conduzida por especialistas XTPG
- Conexão de contas via Open Finance
- Configuração personalizada de regras de liquidez e alertas
- Treinamento da equipe de tesouraria